河北省人民政府


河北省地方政府立法规定

(2001年12月13日河北省人民政府第49次常务会议通过 2001年12月30日河北省人民政府令〔2001〕第28号公布 自2002年2月1日起施行)




第一章总则

第一条为规范地方政府立法活动，提高立法效率和质量，根据《中华人民共和国立法法》和《规章制定程序条例》及有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本规定。

第二条本省地方性法规草案、政府规章的制定以及地方性法规、政府规章的修改、废止、解释和备案，适用本规定。

第三条地方性法规草案由省人民政府和较大的市人民政府起草，依法提请省人民代表大会及其常务委员会和较大的市人民代表大会及其常务委员会审议(以下简称人民代表大会及其常务委员会)。

政府规章由省人民政府和较大的市人民政府(以下简称人民政府)制定并公布施行。

本规定所称较大的市，是指省人民政府所在地的市和经国务院批准的较大的市。

第四条政府立法应当遵循《中华人民共和国立法法》第三条、第四条、第五条、第六条规定的基本原则。

第五条政府立法应当突出地方立法特色，切实解决实际问题，避免或者克服地方、部门利益倾向，具有较强的实用性和可操作性。

第六条人民政府依法行使提请审议地方性法规草案、制定政府规章的职权。

省人民政府法制办公室和较大的市人民政府法制办公室(以下简称人民政府法制办公室)是负责政府立法工作的部门，其主要职责是：

(一)监督、指导政府立法工作，为改革、发展、稳定提供高质量的法律依据；

(二)预测编制并组织实施政府年度立法工作计划；

(三)负责地方性法规、政府规章草案的审查修改、协调论证工作；

(四)对重要的地方性法规、政府规章草案负责起草或者组织起草以及协调论证工作；

(五)组织、指导清理地方性法规、政府规章；

(六)承办政府规章的立法解释工作；

(七)负责接受研究国家机关、社会团体、企业事业组织和公民对政府规章和其他具有普遍约束力的规范性文件进行审查的书面要求，承办政府规章上报备案和备案审查工作；

(八)负责编辑出版政府规章正式版本、民族文版和外文版本；

(九)政府交办的规范性文件审查修改以及其他与政府立法相关的事项。

第七条地方性法规草案的名称一般称条例、实施办法。政府规章的名称一般称规定、办法、实施办法等。

第二章立法权、立项

第八条在不与宪法、法律、行政法规相抵触的前提下，可就下列事项制定地方性法规草案：

(一)为执行法律、行政法规的规定，需要根据本行政区域实际情况作具体规定的；

(二)属于地方性事务需要制定地方性法规的；

(三)除立法法第八条规定的事项外，国家尚未制定法律、行政法规，允许地方根据实际需要制定地方性法规的。

第九条根据法律、行政法规和地方性法规，政府规章可就下列事项作出规定：

(一)为执行法律、行政法规、地方性法规的规定，需要制定政府规章的事项；

(二)属于本行政区域的具体行政管理事项。

第十条地方性法规草案是提请人民代表大会审议或者提请人民代表大会常务委员会审议，依照《河北省地方立法条例》第五条、第六条规定执行。

第十一条人民政府法制办公室根据本省经济和社会发展的实际需要，突出重点，坚持实际需要与可能相结合，编制地方性法规草案、政府规章年度立法工作计划，经人民政府常务会议审定后组织实施。

编制年度立法工作计划，要坚持立、改、废并举的原则。

第十二条人民政府各部门或者下级人民政府认为需要制定地方性法规草案、政府规章的，应当向人民政府报请立项。

第十三条人民政府有关部门应当按照职责范围，经常对有关地方性法规、政府规章进行清理，发现与法律、行政法规或者其他上位法不一致、与现实情况不适应或者与本省相关地方性法规、政府规章的规定不协调的，应当及时提出修改或者废止的意见，并向人民政府报请立项。

第十四条拟列入下列一年度立法工作计划的地方性法规草案、政府规章建议项目，应当在每年的10月15日前将立项报告和主要负责人签署的地方性法规、政府规章送审稿，上报人民政府，可以直送人民政府法制办公室。

立项报告包括：立法依据、立法的必要性和可行性、所要解决的主要问题、拟出台的时间。

第十五条人民政府法制办公室对报请立项的建议项目，进行全面立法预测和论证，广泛征求各方面意见，提出下一年度立法工作计划草案，报请人民政府主管领导审查同意后，提请人民政府常务会议讨论决定。

制定地方性法规草案年度工作计划，在报请人民政府主管领导审查之前，应当认真听取人民代表大会常务委员会法制工作委员会或者相关委员会的意见。

第十六条凡列入年度立法工作计划的地方性法规、政府规章项目，各有关部门必须严格执行，确保立法计划全面完成。

因特殊情况确需变更立法工作计划的，应当向人民政府提出书面报告，说明理由，经批准后，对立法工作计划作适当调整。

第十七条较大的市人民政府的年度立法工作计划应当自批准之日起30日内，报送省人民政府法制办公室。

第三章起草、送审

第十八条地方性法规草案、政府规章由人民政府组织起草。

人民政府可以确定一个部门或者几个部门具体承担起草工作，也可以确定由人民政府法制办公室起草或者组织起草以及委托专家、组织起草。

起草地方性法规草案、政府规章，实行实际工作者、立法工作者和专家学者相结合。

第十九条具体承担起草工作的部门，应当组成有部门主管负责人参加的起草小组，制定起草计划并组织实施。做到领导责任落实、起草人员落实、工作经费落实和完成时限落实。

第二十条具体承担起草工作的部门应当按年度立法工作计划规定的时间上报经与相关部门会签、比较成熟的地方性法规、政府规章送审稿。因特殊情况不能按时上报的，应当及时用书面形式向人民政府法制办公室说明情况。

第二十一条起草地方性法规草案、政府规章应当符合下列要求：

(一)坚持党的基本路线、方针、政策，符合宪法、法律、行政法规和其他上位法或者与其不相抵触；

(二)在规定公民、法人和其他组织应当履行义务的同时，应当规定相应的权利和保障权利实现的途径，切实保障其合法权益；

(三)行政机关的职权应当与责任相统一，应当规定其行使职权的和条件、程序和应承担的责任；

(四)符合精简、效能、统一的原则，简化行政管理手续，促进政府职能转变到经济调节、社会管理和公共服务上来；

(五)符合本省实际，有较强的针对性，切实解决实际问题；

(六)上位法已经明确规定的内容，地方性法规草案、政府规章原则上不作重复规定；

(七)结构严谨，条文明确、具体，用语准确、精练，备而不繁，可操作性强。

第二十二条地方性法规、政府规章送审稿根据内容的需要，可以分章、节、条、款、项、目。章、节、条的序号用中文数字依次表述；款不编序号，用另起一段表述；项的序号用中文数字加括号依次表述；目的序号用阿拉伯数字依次表述。

政府规章送审稿除内容复杂的外，一般不分章、节。

第二十三条起草地方性法规、政府规章送审稿应当深入调查研究，广泛征求本单位、本系统及相关部门和管理相对人的意见。听取意见可以采取书面征求意见、座谈会、论证会、听证会和在政府公共信息网上公布等多种形式。

第二十四条地方性法规、政府规章送审稿直接涉及公民、法人或者其他组织切身利益，以及有关部门、组织或者公民对其规定的内容有重大分歧意见的，起草部门应当向社会公布，征求社会各界的意见；起草部门也可以举行立法听证会。听证会依照下列程序组织：

(一)听证会公开举行，起草部门应当在举行听证会的30日前公布听证会的时间、地点和内容；

(二)参加听证会的有关部门、组织和公民对地方性法规、政府规章送审稿涉及的问题，有权提问和发表意见；

(三)听证会应当制作笔录，如实记录发言人的主要观点和理由；

(四)起草部门应当认真研究听证会反映的各种意见，并在报送地方性法规、政府规章送审稿时，说明对听证会意见采纳情况及理由。

第二十五条地方性法规、政府规章送审稿涉及相关部门、地方职责或者利益的，应当征求相关部门、地方的意见。

相关部门、地方应当对送审稿认真研究，提出同意或者修改的意见，经部门、地方主管负责人签字或者加盖印章后，按起草部门的要求及时反馈。

第二十六条起草部门应当吸收相关部门、地方的合理意见。与有关部门有不同意见的，双方部门主要负责人应当充分协商；经协商仍有不同意见的，起草部门在报送地方性法规、政府规章送审稿时应当如实说明。

第二十七条地方性法规、政府规章送审稿起草工作完成后，起草部门将地方性法规、政府规章送审稿报送人民政府时，应当由起草部门主要负责人签署；几个部门共同起草的地方性法规、政府规章送审稿，牵头起草部门主要负责人签署后，其他起草部门的主要负责人应当进行会签。

第二十八条起草部门报送地方性法规、政府规章送审稿时，应当附送起草说明和其他有关材料。

起草说明的主要内容：立法的必要性、需要解决的主要问题；会签、协调情况、对主要问题的不同意见及处理结果等。有关材料主要包括：有关部门、地方会签意见原件；所依据的法律、法规、政策性文件；整理后的听证会笔录、调研或者考察报告和相关的国内外立法资料等。

第二十九条人民政府法制办公室起草或者组织起草以及委托专家、组织起草的地方性法规草案、政府规章，由人民政府法制办公室，报请人民政府主管领导审查。

第四章审查、修改

第三十条报送人民政府的地方性法规、政府规章送审稿，直送人民政府法制办公室，由人民政府法制办公室负责审查。

第三十一条人民政府法制办公室应当从以下几个方面对报送的地方性法规、政府规章送审稿进行审查：

(一)是否符合本规定第二十一条的规定；

(二)是否与上位法和本省有关地方性法规、政府规章相协调、相衔接；

(三)设立的行政许可、收费、罚款、行政强制措施和其他行政措施是否合法且确有必要；

(四)对各方面意见处理是否合法、合理；

(五)是否符合立法技术要求；

(六)需要审查的其他内容。

第三十二条地方性法规、政府规章送审稿有下列情况之一的，人民政府法制办公室应当缓办或者退回起草部门：

(一)未列入年度立法工作计划且未按本规定第十六条第二款规定办理的；

(二)制定的基本条件尚不成熟的；

(三)未与相关部门、地方会签或者对争议较大的问题起草部门未与相关部门协调的；

(四)报送的地方性法规、政府规章送审稿不符合本规定第二十七条、第二十八条规定的。

第三十三条人民政府法制办公室初审、修改后的地方性法规、政府规章草案，应当发送与其相关的部门、单位、设区的市或者县级人民政府、专家学者和管理相对人征求意见，或者召开座谈会、论证会、听证会听取有关方面意见。

有关部门、单位、设区的市或者县级人民政府、专家学者和管理相对人接到草案征求意见稿后，应当认真研究、讨论，按要求的时间反馈书面意见。

属于部门、设区的市或者县级人民政府的，必须由主要负责人签字，连同签字原件一起反馈。因故不能按时反馈意见的，应当及时向人民政府法制办公室说明理由。

第三十四条人民政府法制办公室应当就地方性法规、政府规章草案涉及的主要问题，深入基层进行实地调查研究，听取基层有关部门、组织和公民的意见。涉及重大问题的，应当召开由有关单位、专家参加的座谈会、论证会，听取意见，研究论证。起草部门应当积极组织配合。

第三十五条地方性法规、政府规章草案涉及公民、法人或者其他组织切身利益以及有关部门、组织或者公民对其规定的内容有重大分歧意见的，起草部门在起草过程中未向社会公布，也未举行听证会的，经人民政府批准，人民政府法制办公室可以将地方性法规、政府规章草案向社会公布，也可以举行听证会进行立法听证。举行听证会，应当依照本规定第二十四条规定的程序组织。

第三十六条人民政府法制办公室受人民政府委托，负责地方性法规、政府规章草案不同意见的立法协调工作。

第三十七条立法协调工作应当从国家和人民的根本利益出发，坚持以法律、法规为依据，正确处理各种利益关系，客观公正地解决立法矛盾，维护法制、政令的统一。

第三十八条人民政府法制办公室应当在认真调查研究，广泛论证的基础上，积极做好立法协调工作。也可以请相关部门的主要负责人出面协调；必要时报请人民政府主管领导进行协调，力求达成一致意见。

第三十九条人民政府有关部门对地方性法规、政府规章草案涉及的主要措施、管理体制、权限分工等问题争议较大，经协调达不成一致意见的，将争议的问题、有关部门的意见和人民政府法制办公室的倾向性意见报请人民政府主管领导审查同意后，提请人民政府常务会议决定。

第四十条人民政府法制办公室应当对地方性法规、政府规章草案在充分吸收各方面意见的基础上，进行反复修改，并确定公布形式，撰写审查报告。

审查报告应当写明地方性法规、政府规章草案拟解决的主要问题、确立的主要措施和争议问题倾向性意见以及涉及管理相对人切身利益事项的依据。

起草部门负责修改过程中的文稿印刷等项工作。

第四十一条经修改后的地方性法规、政府规章草案和人民政府法制办公室起草或者组织起草以及委托专家、组织起草的地方性法规、政府规章草案及审查报告，经人民政府法制办公室主要负责人召集起草部门、争议问题的相关部门和人民政府法制办公室有关人员进行研究后签署，提出提请人民政府有关会议审议的建议，报请人民政府主管领导审查。

第四十二条人民政府财政部门应当按年度拨付立法经费，用于地方性法规、政府规章草案的起草、调研、论证、听证等项工作。

第五章审议、公布

第四十三条地方性法规、政府规章草案经人民政府主管领导审查同意后，应当提请人民政府常务会议或者全体会议讨论决定。

第四十四条人民政府常务会议或者全体会议讨论地方性法规、政府规章草案时，人民政府法制办公室的主要负责人应当到会作草案的审查报告。

起草部门和相关部门的主要负责人应当按人民政府常务会议或者全体会议的通知要求参加或者列席会议。

第四十五条地方性法规、政府规章草案经人民政府常务会议或者全体会议讨论通过后，人民政府法制办公室应当根据会议讨论意见进行修改，报请省长或者市长签署。

地方性法规草案由省长或者市长签署议案，提请人民代表大会及其常务委员会审议；政府规章由省长或者市长签署命令公布施行。

政府规章被修改或者废止后，应当公布修改或者废止该项政府规章的决定。政府规章被修改的，应当公布新的文本。

第四十六条地方性法规草案一经人民政府常务会议或者全体会议讨论通过，人民政府相关部门应当表述人民政府决定的意见，不得坚持自己已被否定或者其他有违人民政府意图的意见。

第四十七条公布政府规章的命令应当载明制定机关、序号、政府规章名称、通过日期、施行日期、省长或者市长署名和公布日期。

第四十八条政府规章的公布与施行之间应当有时间间隔，一般自公布之日起30日后施行。但是，公布后不立即施行将有碍政府规章施行的，可以自公布之日起施行。


第四十九条省政府规章签署公布后，《河北省人民政府公报》(《河北政报》)、《河北日报》、《河北经济日报》应于公布之日起30日内全文刊登。

《河北省人民政府公报》(《河北政报》)刊登的政府规章文本为标准文本。

较大的市的政府规章签署公布之日起30日内，应当在本市的政府公报和报纸上全文刊登。公报上刊登的政府规章文本为标准文本。

第六章解释、备案

第五十条政府规章的解释权属于人民政府。

第五十一条政府规章有下列情况之一的，应当解释：

(一)政府规章的规定需要进一步明确具体含义的；

(二)政府规章制定后出现新的情况，需要明确适用政府规章依据的。

第五十二条省人民政府各部门、省高级人民法院、省人民检察院和设区的市人民政府、人民代表大会常务委员会，可以向省人民政府提出政府规章的解释要求。

较大的市人民政府各部门、人民法院、人民检察院和县级人民政府，可以向较大的市人民政府提出政府规章解释的要求。

第五十三条本规定第五十一条的规定，由人民政府法制办公室按地方性法规草案、政府规章的审查修改程序提出意见，报请人民政府决定后公布施行。

第五十四条政府规章的解释同政府规章具有同等效力。

第五十五条政府规章应当在公布后的30日内依照下列规定报有关机关备案：

(一)省人民政府制定的政府规章，应当报国务院和省人民代表大会常务委员会备案；

(二)较大的市人民政府制定的政府规章，应当报国务院、省人民代表大会常务委员会、省人民政府和本级人民代表大会常务委员会备案。

第五十六条省人民政府法制办公室对备案的政府规章进行审查时，认为需要征求有关部门或者设区的市、县人民政府意见的，被征求意见的有关部门或者设区的市、县人民政府应当进行认真研究，并在规定时限内反馈；认为需要报送备案的较大的市人民政府说明有关情况的，应当在规定期限内予以说明。

第五十七条国家机关、社会团体、企业事业组织和公民认为人民政府公布的政府规章和其他具有普遍约束力的规范性文件同法律、行政法规、地方性法规相抵触或者违反其他上位法规定的，可以向人民政府书面提出进行审查的建议，由人民政府法制办公室进行研究，提出意见。

第五十八条省人民政府法制办公室对报送备案的政府规章，经审查，发现与法律、行政法规、地方性法规、省政府规章相违背或者其规定不适当的，应当通知报送备案的较大的市人民政府自行撤销或者改变；无正当理由拒不执行的，应当提出撤销或者改变的意见，报请省人民政府决定。

省人民政府法制办公室认为政府规章违反规范化要求的，由省人民政府法制办公室提出处理意见，并转告报送备案的较大的市人民政府处理。

第五十九条报送政府规章备案的较大的市人民政府在接到本规定第五十八条规定的处理意见的30日内，应当将处理结果报送省人民政府法制办公室。

第六十条较大的市人民政府应当就政府规章备案工作情况，于每年第一季度向省人民政府提出上一年的年度报告；每年1月底前将上年所制定的政府规章的目录报送省人民政府法制办公室备案。

第七章奖励、处罚

第六十一条在制定地方性法规草案、政府规章工作中作出突出成绩的部门和个人，由人民政府法制办公室进行考核，经人民政府审定后给予表彰或者经人民政府批准，人民政府法制办公室给予表彰或者奖励。

第六十二条违反本规定第十六条规定，不说明理由擅自变更以及不执行立法工作计划的，应当通知其改正；拒不改正的，由人民政府给予通报批评。

第六十三条违反本规定第三十三条第三款规定，无正当理由逾期不反馈书面意见的，按无意见处理。

第六十四条违反本规定第五十五条规定，不报政府规章备案或者不按时备案的，由省人民政府法制办公室通知其限期报送；逾期仍不报送的，向省人民政府提出建议，给予通报批评，并责令限期改正。

第六十五条人民政府法制工作人员应当认真履行立法职责。对不按要求和程序办理，或者以权谋私的，人民政府法制办公室可对其进行批评教育；情节严重的，依照有关规定给予行政处分。

第八章附则

第六十六条依法不具有政府规章制定权的县级以上人民政府制定、修改、废止、解释和备案具有普遍约束力的规范性文件，参照本规定的有关规定执行。

第六十七条政府规章的正式版本、民族文版和外文版本，由人民政府法制办公室负责编辑出版。

第六十八条本规定自2002年2月1日起施行。


中国进出口银行


中国进出口银行关于对工作人员违反金融规章制度行为处理的试行办法
中国进出口银行


第一章 总则
第一条 为了确保金融规章制度的贯彻实施，强化内部管理，防范金融风险，促使各项业务的正常进行和健康发展，根据中国人民银行《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》、《关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》等有关法规和行政规定
，制定本办法。
第二条 本办法所称金融规章制度，是指国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规及行政规定，本行制定和颁发的金融业务与管理的有关制度规定。
第三条 本办法适用于中国进出口银行所有工作人员(含合同工、临时工)。各级负责人员和工作人员违反金融规章制度，一律按本办法的有关规定进行处理，不允许任何人员有超越本办法的特权。
第四条 中国进出口银行工作人员违反金融规章制度由国家有关机关追究其法律责任的，不得免除按本办法有关规定应当受到的处理。
第五条 对于违反金融规章制度工作人员的处理应坚持实事求是，处理的尺度应与违反金融规章制度工作人员的行为和承担的责任相适应。
第六条 在处理违反金融规章制度工作人员时，应当坚持处罚与教育相结合的原则。
第七条 在处理违反金融规章制度的各级负责人员时，应当按照本办法及干部管理的有关规定进行。
第八条 对于违反金融规章制度工作人员的处理种类有：
(一)经济处罚，包括罚款、扣发奖金、扣发考核性津贴；
(二)行政处分，包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除；
(三)其他处理，包括通报批评、解聘专业技术职务、限期调离、解除劳动合同、辞退。
第九条 有下列情形之一者，可予从轻、减轻或免于处理：
(一)初次或者过失违反金融规章制度且情节轻微的；
(二)违反金融规章制度后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的；
(三)违反金融规章制度后主动检举揭发他人违规行为经调查属实的；
(四)能够主动赔偿因违反金融规章制度所造成的损失的；
(五)经办人员抵制无效，被迫实施违反金融规章制度行为的；
(六)会计、出纳岗位工作人员具有违反金融规章制度性质的工作差错未超过规定的业务差错率的。
第十条 工作人员违反金融规章制度给中国进出口银行造成财产损失或信誉损失的，中国进出口银行可以要求其承担全部或部分赔偿责任。

第二章 违反金融规章制度的行为及处理
第十一条 各级负责人员违反金融规章制度的行为及处理：
(一)有下列情形之一者，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分：
1.对金融规章制度不认真传达贯彻、不组织实施的；
2.工作不负责任、玩忽职守的；
3.业务管理混乱，致使违规行为人有机可乘的；
4.应当监督检查而未认真履行监督检查责任的。
(二)有下列情形之一者，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职处分：
1.隐瞒已发现的违反金融规章制度问题的；
2.在发现或者知悉违规隐患、线索及情况后不及时采取防范措施致使损害后果扩大的；
3.不按规定报告已发生的案件、重大违规情况的；
4.有意包庇违反金融规章制度行为人的；
5.默许、暗示、指使或者强迫工作人员进行违反金融规章制度活动的。
(三)各级负责人员指使或者强迫工作人员进行下列账外经营活动之一的，给予撤职至开除处分：
1.账外设账的；
2.不按规定入账或者上报入账情况的；
3.隐瞒或者少报或有资产及负债的。
(四)对于下级的请示未按规定的时间和要求给予答复也未向上级报告的，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。
第十二条 违反有关法人授权规章制度的行为及处理：签字人超越授权权限签署法律性文件的，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
第十三条 违反有关财务规章制度的行为及处理：
(一)对需要计提的支出不按规定比例和期限提取的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。
(二)对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
(三)采取挂账等手段逃避费用控制和固定资产购建控制，超指标支出费用或者购建固定资产的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
(四)有下列违规行为之一的，除限期清理并账外，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：
1.截留收入或者虚列成本设立小金库，用于私分或者滥发奖金的；
2.截留、转移收入或者虚列成本，进行账外经营的。
(五)违反规定或者超越权限处置资金、财产的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(六)违反规定或者超越权限或者从物资采购、工程发包、固定资产购建中收受贿赂的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第十四条 违反有关会计与结算规章制度的行为及处理：
(一)违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，应当发现而未发现问题，造成透支、挪用、冒领、被骗的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。
(二)对于重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管，不按规定办理请领使用手续，对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分；造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分
。
(三)违反规定和指令签发空头、空白或要素不全的银行汇票、银行本票、银行支票，办理付款的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(四)账外设账或者业务活动及款项不按规定入账反映的，给予主管人员和其他责任人员撤职至开除处分。
(五)未按规定核对账目的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；造成账账不符、账款不符、账表不符、账实不符、账证不符的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(六)乱用会计科目；未经授权或者不根据实际发生的会计事项填写会计凭证、不按规定使用会计科目登记账簿；未经主管人员审核签字，擅自填制凭证冲账的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；导致会计核算信息严重失真的，给予记过至撤职处分。
(七)违反规定管理印鉴卡的，给予经济处罚；导致印鉴卡丢失、被串换的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(八)故意制作、上报假账、假表、假数据或者以其他方式提供虚假会计信息，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(九)未凭有效划款指令进行款项支付的，给予责任人员记过至撤职处分；造成较大损失的，给予开除处分。
第十五条 违反有关资金计划规章制度的行为及处理：
(一)超越权限或者违反规定进行资金划拨、资金拆借、债券回购以及资金交易操作的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造成较大损失的，给予开除处分。
(二)违反规定拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
(三)违反规定将拆入资金用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。
(四)利用拆借资金、信贷资金买卖股票；利用拆借资金、信贷资金贷款给企业或者个人买卖股票；利用银行资金为证券商、企业或者个人垫交股票交割清算资金的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造成较大损失的，给予开除处分。
(五)违反规定，在代客外汇买卖时擅自为客户做外汇买卖的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第十六条 违反有关信贷规章制度的行为及处理：
本条所称信贷包括出口卖方信贷、出口买方信贷、对外担保、外国政府贷款转贷和对外优惠贷款的信贷业务。
(一)超越权限发放或者审批贷款的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分；造成较大损失的，给予撤职至开除处分。
(二)违反规定办理对客户的授信的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(三)违反规定办理对客户的信用等级评定的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
(四)发放假名、冒名贷款的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。
(五)违反规定或者超越权限开立保函、贷款承诺书、贷款意向书、资信证明的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
(六)未按规定签订借款合同，致使借款合同出现对贷款人不利的条款或者违法条款，造成较大损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至撤职处分。
(七)未按规定保管借款合同或者担保合同，未按规定保管抵押物、质物的权利凭证或者未按规定保管质物，致使上述凭证或者质物丢失、毁损的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成较大损失的，给予降级至撤职处分。
(八)在办理担保贷款时，未按规定签订贷款担保合同并办理贷款担保(包括抵押、质押及保证)手续的；或者在办理抵押、质押贷款时，未按规定核实抵押物、质押物的真实性和有效性，造成贷款风险或损失的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分。
(九)在贷前调查、贷款初审和评审中，隐瞒实际情况，导致审查与决策失误，造成贷款风险或者损失的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。
(十)贷后管理人员在贷款发放后未按规定进行贷后检查，或隐瞒借款人不按借款合同使用贷款等违约情况以及严重影响其偿还能力的其他情况，造成贷款风险或者损失的，给予经济处罚或者警告至记过处分。
(十一)贷款到期后未按规定发送催收逾期贷款通知书或者办理其他收贷手续的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(十二)向关系人发放信用贷款或者向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。
本条所称关系人是指，中国进出口银行的董事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第十七条 违反有关出口信用保险规章制度的行为及处理：
(一)超越规定权限出具保险意向书或办理承保的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(二)未按规定程序和要求审查赔案导致错赔或骗赔的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重损失或恶劣影响的，给予记大过至开除处分。
(三)由于未按规定对承保项目进行管理造成损失的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；后果严重的，给予记大过至撤职处分。
第十八条 违反有关计算机应用与管理规章制度的行为及处理：
(一)计算机应用、维护及操作人员违反规定对账务进行处理的，给予经济处罚或者警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
(二)违反规定擅自编制、使用、修改业务应用程序调整系统参数和业务数据的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。
(三)违反规定，在业务用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。
(四)违反规定将中国进出口银行的计算机软件、文档、资料据为己有或者借给外单位的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。
第十九条 违反有关印章管理规章制度的行为及处理：
(一)违反规定制发、保管、使用中国进出口银行印章(包括行章、部门章和业务章)的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(二)发现中国进出口银行印章丢失、被盗、被伪造等情况，不按规定报告并采取有效防范措施的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(三)在开展业务与管理过程中，违反规定保管、使用个人名章的，给予经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。
第二十条 违反有关保密规章制度的行为及处理：
(一)违反规定保管、使用密押的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
(二)泄露借款人、咨询客户及其他有关客户商业秘密的，给予经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。
(三)违反规定泄露计算机系统、网络系统及业务系统密钥、口令等重要信息和数据的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(四)有下列违反保密规定情形之一的，应当调离原工作岗位，并给予记过至开除处分：
1.过失泄露国家秘密、中国进出口银行业务秘密并造成损害后果的；
2.以牟利为目的泄露国家秘密、中国进出口银行业务秘密的；
3.泄露中国进出口银行业务秘密危害不大，但次数较多或者数量较大的；
4.以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获诹、使用或者泄露国家秘密、中国进出口银行业务秘密并造成不可挽回的损失的；
5.利用职权强制他人违反保密规定的。
(五)为境外的机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、中国进出口银行业务秘密的，给予开除处分。
第二十一条 违反有关文书、档案、统计、法规管理规章制度的行为及处理：
(一)不按规定收发及处理文件，造成严重后果的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记大过处分。
(二)违反档案收集、移交、借阅、保存及管理规定，致使文件、凭证、账簿、报表、合同等不能按规定归档的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；造成档案丢失、毁损、被串换或者其他严重后果的，给予记过至降级处分。
(三)在统计工作中弄虚作假，故意制作、上报假表、假数、假材料的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成重大决策失误或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。
(四)违反规定擅自对外公布中国进出口银行统计资料的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(五)法律法规工作人员玩忽职守，对业务部门送审的法律性文件形式审查不严，造成较大损失的，给予审查人员警告至撤职处分。
(六)不按规定报告经济诉讼案件的有关情况或者报批经济诉讼案件费用的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第二十二条 违反有关稽核规章制度的行为及处理：
(一)被稽核对象违反规定，拒绝或者拖延提供与稽核事项有关的资料，或者拒绝、阻碍检查的，给予警告处分；拒不改正的，给予记过至撤职处分。
(二)被稽核对象转移、隐匿、篡改、毁弃会计凭证、会计账簿、会计报表及其他有关资料的，转移、隐匿违规取得的资产的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
(三)报复陷害稽核人员的，给予记大过至开除处分。
(四)稽核人员不负责任、玩忽职守，对在稽核工作中发现的问题不按规定提出意见或者报告，回避或掩盖问题真相的，袒护、包庇违规行为人的，滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的，给予经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
第二十三条 违反有关监察规章制度的行为及处理：
(一)被监察对象有下列违规行为之一的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
1.隐瞒事实真相、出具伪证或者隐匿、转移、篡改、销毁证据的；
2.故意拖延或者拒绝提供与监察事项有关的文件、资料、财务账目及有关材料和其他必要情况的；
3.在调查期间变卖、转移涉嫌财物的；
4.拒绝就监察部门所提问题做出解释和说明的；
5.拒不执行监察决定或者无正当理由拒不采纳监察建议的；
6.有其他违反有关监察规章制度的行为，情节严重的。
(二)对申诉人、控告人、检举人或者监察人员进行报复陷害的，给予记大过至开除处分。
(三)监察人员有下列情形之一，未造成严重后果的，给予经济处罚或者警告至记过处分，造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
1.工作不负责任、玩忽职守的；
2.对在监察工作中发现的问题不按规定提出意见或者报告，回避或者掩盖问题真相的；
3.袒护、包庇违规行为人的；
4.不按规定保护检举人、致使检举人受到侵害的；
5.滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的；
6.不按规定对违反金融规章制度行为进行调查与处理的。
第二十四条 违反其他金融规章制度的行为及处理：
(一)违反规定使用行名行徽的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。
(二)违反工作人员职业形象的有关规定，给中国进出口银行的形象、信誉造成损害的，给予经济处罚或者警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分。
(三)在银行业务活动中，利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，给予记大过至开除处分。
(四)利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金的，给予记大过至开除处分。
(五)进行金融诈骗活动，或者利用职务上的便利，为金融诈骗活动提供帮助的，给予开除处分。
第二十五条 人事档案关系不在我行的合同工、临时工，凡发现经济处罚不足以惩处其违规行为的，一律给予辞退或者解除劳动合同的处理。
第二十六条 工作人员因违反法律受到刑事处罚的，一律给予开除处分。

第三章 处理程序
第二十七条 中国进出口银行监察室负责对违规责任人做出处理。
第二十八条 监察室在对工作人员进行经济处罚时，可以对违规责任人直接做出罚款的处理，也可以通过人事部门对违规责任人做出扣发奖金、考核性津贴的处理。
第二十九条 经济处罚中的罚款所得款项，由处罚执行部门交财会部列入营业外收入。
第三十条 监察部门对通过执法监察或者已发生的事故、案件进行调查发现的违规责任人，认为依据本办法需要给予行政处分的，由监察部门提出处分意见，按照干部管理权限报批后下达处分决定。
第三十一条 稽核部门对在实施稽核监督过程中发现的需要给予处理的违规责任人，有权建议监察部门对违规责任人做出处理。
第三十二条 各业务管理部门在实施管理和监督过程中发现的需要给予处理的违规行为人，应当向监察部门提出经业务管理部门负责人签字的给予处理的书面建议，由监察部门核实，并报经同意及做出相应处理。
第三十三条 监察部门做出处理决定后，人事部门应当将处理决定记入被处理人档案。

第四章 附则
第三十四条 对于本办法未规定但属于违反金融规章制度的行为，可以比照本办法的有关条款规定进行处理。
第三十五条 本办法施行后，凡与国家新制定和颁布的法律、法规及行政规定的有关规定不一致的，按国家的有关规定执行。
第三十六条 本办法由中国进出口银行监察室解释。
第三十七条 本办法自颁布之日起施行。



1998年11月2日